Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Spinoloco Casino Geldwäsche verhindern, welche Dokumente wir zur Verifizierung benötigen und wie wir Ihre Daten schützen. Sie erfahren, wann welche Prüfung erfolgt und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unser Umgang mit Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Wir setzen die Antigeldwäsche-Anforderungen (AML) vollständig um, die sich aus unserer Lizenz der Curaçao-Glücksspielbehörde (Lizenznummer OGL/2023/115/0092) ergeben. Als Betreiber Spinoloco Casino unterhalten wir ein internes Compliance-System mit benanntem Geldwäschebeauftragten, Risikobewertungen je Kundenkonto und regelmäßigen Schulungen unserer Mitarbeiter. Inhaber des Casinos ist Goblinix N.V.

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Unser Beitrag besteht darin, jede finanzielle Bewegung auf unserem Markt rückverfolgbar zu machen: Wer einzahlt oder auszahlt, muss eindeutig identifizierbar sein, und die Herkunft größerer Beträge muss nachvollziehbar sein. Diese Pflichten gelten für uns nicht als Formalität, sondern als Grundlage unseres Geschäftsbetriebs.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns in mehreren Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Länderstatus anhand Ihrer Angaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, da eine Auszahlung ohne bestätigte Identität rechtlich nicht zulässig ist. Zusätzlich führen wir Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten und ungewöhnlichen Transaktionsmustern durch, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und Bestätigung, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten (Identität, Adresse, Zahlungsmethode)
• Laufender Betrieb: Stichproben und verdachtsunabhängige Prüfungen bei auffälligen Ein- oder Auszahlungsmustern
• Erhöhte Sorgfalt: bei hohen Beträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Hinweisen auf Drittzahlungen

Ablauf der Verifizierung

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich autorisierten Mitarbeitern unserer Compliance-Abteilung zugänglich gemacht und auf getrennten, geschützten Systemen gespeichert. Wir geben keine Verifizierungsunterlagen an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht zur Herausgabe besteht.

• Schritt 1: Lichtbildausweis hochladen (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, beidseitig, lesbar, gültig)
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen (Versorgerrechnung, Bankauszug oder behördliches Dokument, nicht älter als 3 Monate)
• Schritt 3: Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet- oder Bankkontos mit sichtbarem Namen)
• Schritt 4: optionaler kurzer Videoanruf oder Selfie-Abgleich zur Identitätsbestätigung, falls die Dokumente keine eindeutige Zuordnung erlauben

Nachweis der Geldmittel

Wann wir nachfragen

Bei höheren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder im Rahmen gesetzlicher Schwellenwerte können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das bedeutet: Sie dokumentieren, aus welchem legalen Einkommen die eingesetzten Beträge stammen.

Geeignete Belege sind Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Renten- oder Sozialleistungsbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Verkäufen sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Wir prüfen ausschließlich, ob die Gelder plausibel aus legaler Tätigkeit stammen; über die Höhe Ihres Einkommens hinaus ziehen wir keine Schlüsse. Ohne Nachweis können wir die betroffenen Transaktionen nicht freigeben.

Überwachung von Ein- und Auszahlungen

Automatische und manuelle Prüfungen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen kontinuierlich, sowohl durch automatisierte Systeme als auch durch manuelle Stichproben. Kriterien sind unter anderem Transaktionshöhe, Frequenz, Abweichungen vom bisherigen Verhalten und Übereinstimmung zwischen Ein- und Auszahlungskanal.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Minimalbetrag für Ein- und Auszahlungen ist jeweils 20 EUR; das Tageslimit für Auszahlungen liegt bei 5.000 EUR, das Monatslimit bei 20.000 EUR. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0-24 Stunden bearbeitet, Banküberweisungen benötigen 1-3 Werktage. Wir berechnen keine Bearbeitungsgebühren.

Kryptowährungen

Auch bei Kryptoeinzahlungen (BTC, ETH, USDT, LTC) gilt die Verifizierungspflicht vor der ersten Auszahlung. Kryptotransaktionen durchlaufen zusätzlich Analysen auf verdächtige Wallet-Adressen, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Folgen fehlender Verifizierung

Meldung verdächtiger Vorgänge

• Aussetzungen: laufende Auszahlungen bleiben so lange zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Kontosperrung: bei widersprüchlichen Dokumenten, nachgewiesener Mehrfachkontoführung oder Identitätsmissbrauch

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Speicherfristen

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für den Zeitraum auf, den die Gesetze unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao vorschreiben. Grund dafür sind mögliche Nachprüfungen durch die Lizenzbehörde sowie gesetzliche Auskunftspflichten im Rahmen von Ermittlungsverfahren. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher. Einzelfälle, in denen gesetzliche Aufbewahrungspflichten greifen, klären wir transparent mit Ihnen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinoloco Casino?

In der Regel 1-3 Werktage nach Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei erhöhtem Prüfaufwand, etwa einem Source-of-Funds-Nachweis, kann es länger dauern; wir informieren Sie über den Status.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spiele?

Nein. Sie können sich registrieren, einzahlen und spielen, ohne vorher Dokumente einzureichen. Die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie einen Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum verlange ich meine Auszahlung über dieselbe Methode?

Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Pflichten: Gelder fließen dorthin zurück, woher sie gekommen sind. Das schützt Sie vor Missbrauch und uns vor der Missbrauchung unseres Systems für Drittzahlungen.

Was passiert, wenn ich keinen Source-of-Funds-Nachweis einreiche?

Ohne den Nachweis können wir die betroffenen Transaktionen nicht freigeben; Auszahlungen bleiben in diesem Umfang zurückgehalten, bis die Herkunft der Gelder dokumentiert ist.